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プライバシーポリシー

個人情報保護に関する基本方針（プライバシーポリシー）

個人情報の取扱いに関する当社の方針

株式会社　ほけんプランニング
代表取締役　吉田　光生

当社は、お客様の個人情報（特定個人情報等（注）を含む）につきまして、
「個人情報の保護に関する法律（個人情報保護法）」、「行政手続きにおける特定の個人を識別するための番号の利用等に関する法律（マイナンバー法）」、
その他関連法規、諸規則等を遵守し、下記の通り適正に管理し、保護に努めます。
また、当社は、お預かりした個人情報が適正に取り扱われるよう従業員に対する教育・指導・管理を徹底いたします。
（注）個人番号と特定個人情報（個人番号を内容に含む個人情報）を合せて「特定個人情報等」といいます。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　記

１．個人情報の取得

当社は、業務上必要な範囲内、かつ、適法で公正な手段により個人情報を取得します。

２．個人情報の利用目的

当社は、お預かりした個人情報については、業務遂行上必要な下記目的のためにのみ利用し、これ以外の目的のためには利用いたしません。

  1. 保険のコンサルティング業務実施のため
  2. 当社からの保険商品やサービス情報のご案内・ご提供のため
  3. ご契約の保全・保険金のご請求手続きのため

上記利用目的を変更する場合は、その内容をご当人様に対し、原則として必ず通知致します。なお、当社に対し、保険募集業務の委託を行う保険会社の利用目的は、各社ホームページ（下記）に掲載されています。

３．第三者への提供について

当社は、お客様の個人情報を、ご本人の同意を得ないまま第三者に提供いたしません。但し、下記各号の場合を除きます。

  1. 法令に基づく場合
  2. 人の生命、身体または財産の保護のために必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難な時
  3. 公衆衛生の向上または児童の健全な育成のために特に必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難な時
  4. 業務遂行上必要な範囲内で、委託先や提携先企業に提供する場合
  5. 国の機関若しくは地方公共団体またはその委託を受けた者が、法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合であって、本人の同意を得ることにより、当該事務の遂行に支障を及ぼす場合
４．特定個人情報等の取扱い

特定個人情報等に関しましては、マイナンバー法により利用目的が限定されており、当社は、その目的を超えて取得・利用をいたしません。また、マイナンバー法で認められている場合を除き、特定個人情報等を第三者に提供いたしません。

５．個人情報の安全管理措置

当社は、業務遂行上取扱う個人情報の漏えい、滅失又はき損の防止及び是正のため、適切なセキュリティ対策を講じます。また、上記２．の利用目的の達成に必要とされる正確性・最新性を確保するために必要な措置を講じます。なお、万一漏えい等が発生した場合には、ご当人様への連絡を含め、速やかな対応及び是正措置を講じます。

６．個人情報の取扱い業務の委託

当社は、業務運営上、お客様により良いサービスを提供するため、業務の一部を外部に委託し、業務委託先に対してお客様の個人情報を預ける場合があります。この場合、委託先の選定基準を定め、委託先の情報管理体制を確認し、個人情報を適切に取扱っていると認められる委託先を選定いたします。また、委託後は、個人情報の適正管理・機密保持などお客様の個人情報の漏洩防止に適切な管理を実施させるとともに、業務遂行状況を定期的に点検するなどにより委託先に対する必要かつ適切な監督を行います。

７．個人情報の開示等について

当社は、お客様ご自身の個人情報の開示、訂正、利用停止、削除等のご依頼があった場合、法令の定めに従い遅滞なく対応いたします。

８．機微（センシティブ）情報の取扱い

当社は、お客さまの健康状態、身体の障害状態、過去の病歴等の機微（センシティブ）情報を取得、利用、または第三者提供する場合は、「保険業法施行規則」・「金融分野における個人情報保護に関するガイドライン」を遵守し、お客様の同意に基づき、かつ、業務遂行上必要な範囲内に限定して行います。当社は、これらの利用目的以外に、機微情報を取得、利用または第三者提供いたしません。

【個人情報に関する当社お問い合わせ先】
〒830-0403 福岡県三潴郡大木町大角1094-1 岩永ビル205号
電話：0944-32-2813（平日9：00～18：00）
Mail Address：fnbpm881@ybb.ne.jp
株式会社　ほけんプランニング
個人情報データ保護・管理責任者： 吉田　光生

勧誘方針
Ⅰ．金融商品の販売等に際して、各種法令等を遵守し、適正な販売等に努めます。
  1. 販売等にあたっては、保険業法、金融商品取引法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律およびその他各種法令等を遵守してまいります
  2. お客さまに商品内容を正しくご理解いただけるよう説明内容や説明方法を創意工夫し、適正な販売・勧誘活動を行ってまいります。
  3. 保険金の不正取得を防止する観点から、適正に保険金額を定めるなど、適切な保険販売を行うよう努力してまいります。
Ⅱ．金融商品の販売等に際して、各種法令等を遵守し、適正な販売等に努めます。
  1. 保険販売等においては、お客さまを取り巻くリスクの分析やコンサルティング活動等を通じて、お客さまの意向と実情に沿った適切な最大限配慮した商品設計、販売・勧誘活動を行ってまいります。
  2. また、お客さまのご経験、ご契約目的、財産の状況等を勘案し十分把握したうえで、商品内容やリスク内容等の適切な説明を行ってまいります。
  3. また、お客さまのご経験、ご契約目的、財産の状況等を勘案し十分把握したうえで、商品内容やリスク内容等の適切な説明を行ってまいります。
  4. お客さまに関する情報については、適正な取扱いを行い、お客さまの権利利益の保護に配慮してまいります。
Ⅲ．お客さまへの商品説明等については、販売・勧誘形態に応じて、お客さま本位の方法等の創意工夫に努めます。
  1. 販売・勧誘活動にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯や勧誘場所について十分に配慮してまいります。
  2. お客さまと直接対面しない販売等を行う場合においては、説明方法等に工夫を凝らし、お客さまにご理解いただけるよう常に努力してまいります。
Ⅳ．お客さまのご意見等の収集に努め現状を把握し、また、お客さまの満足度を高めるよう努めます。
  1. 保険契約について、万が一保険事故が発生した場合におきましては、保険金の請求にあたり適切な助言をしてまいります。
  2. お客さまの様々なご意見等の収集に努め、その後の金融商品の販売等に活かしてまいります。

2025年7月1日
株式会社ほけんプランニング

お客様本位の業務運営に関する方針（FD宣言）

株式会社ほけんプランニング（以下、当社）は創業より、『人と人との繋がり』を皆の心構えと定め「お客さまの安心」を経営理念に掲げ取り組んでおります。
当社はその取り組みを確実に推進するべく、「お客さま本位の業務運営に関する方針」を策定いたしました。
この方針を遵守し、お客さま一人ひとりに寄り添った業務運営を推進いたします。

1. お客さまにわかりやすい情報の提供【原則5】

保険商品は、お客さまにとって理解が難しい商品といえます。
当社は、取り扱う保険商品について、わかりやすい説明資料を用いて必要な情報を提供します。
お客さまにとって不利益となる事項等の情報については、より丁寧にご説明します。
高齢のお客さま、障がいのあるお客さま等特に配慮が必要なお客さまについては、商品の内容や仕組みについて誤解が生じることのないよう、お客さまの特性に応じてわかりやすい説明を行います。

2. お客さまに適した商品と最良の提案をいたします【原則2.6】

当社は、お客さまの知識や経験、財産状況、家族状況等を踏まえ、お客様の意向に沿った保険商品・サービスをご提供、ご案内するよう努めてまいります。

3. お客さまの利益を損なわぬ適切な管理をいたします【原則3】

当社は募集するにあたり、お客様の利益が不当に害されることのないよう、手数料の多寡にかかわらずお客様のニーズを把握し、商品をお勧めいたします。

4. 「お客さまの声」の情報共有【原則6】

お客さまから頂いた声を真摯に受け止め、定期的に社内で検討し、改善等に努め顧客サービス向上に生かします。

5. コンプライアンスの遵守と人材育成【原則7】

お客様本位の業務運営を行うにあたり、継続的な社員教育制度の構築およびコンプライアンス遵守のための研修を実施してまいります。
令和7年6月制定

取組に関する指標（KPI）について

株式会社ほけんプランニングは、お客様本位の業務運営を推進するにあたり、下記の通り指標（KPI）を設定し、一定期間ごとにその内容をチェックし、改善に努めてまいります。
なお、検証において、これらの内容が実態にそぐわないと判断された場合については、都度見直し・追加を実施し変更してまいります。

  1. お客様の声を月１件収集し、社内周知徹底を図る。お客様の声を「苦情」「お褒め」「要望」に分類し、再発防止等のポイントを月1回以上社員で情報共有を行いお客さまに最善の利益を図る視点をもって業務に取り組んだ結果として、ご契約をいただいた件数維持が、お客さまからの評価の一つであるとして評価指標に設定します。
  2. 生・損保継続率：ご契約をいただいた件数維持がお客様からの評価の一つであるとして評価指数に設定いたします。
    生保37ヶ月継続率：80％／損保継続率：90％
  3. 社員教育の推進：社員研修を年間を通して実施します。
    ・コンプライアンス遵守のための研修（年間12回）
    ・商品等販売研修（年間　損保12回・生保12回）

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