緊急連絡先

プライバシーポリシー

個人情報保護に関する基本方針

個人情報の取扱いに関する当社の方針

株式会社　ほけんプランニング
代表取締役　吉田　光生

当社は、お客様の個人情報（特定個人情報等（注）を含む）につきまして、「個人情報の保護に関する法律（個人情報保護法）」、「行政手続きにおける特定の個人を識別するための番号の利用等に関する法律（マイナンバー法）」、その他関連法規、諸規則等を遵守し、下記の通り適正に管理し、保護に努めます。また、当社は、お預かりした個人情報が適正に取り扱われるよう従業員に対する教育・指導・管理を徹底いたします。（注）個人番号と特定個人情報（個人番号を内容に含む個人情報）を合せて「特定個人情報等」といいます。

記

１．個人情報の取得

当社は、業務上必要な範囲内、かつ、適法で公正な手段により個人情報を取得します。

２．個人情報の利用目的

当社は、お預かりした個人情報については、業務遂行上必要な下記目的のためにのみ利用し、これ以外の目的のためには利用いたしません。

  1. 保険のコンサルティング業務実施のため
  2. 当社からの保険商品やサービス情報のご案内・ご提供のため
  3. ご契約の保全・保険金のご請求手続きのため

上記利用目的を変更する場合は、その内容をご当人様に対し、原則として必ず通知致します。なお、当社に対し、保険募集業務の委託を行う保険会社の利用目的は、各社ホームページ（下記）に掲載されています。

３．第三者への提供について

当社は、お客様の個人情報を、ご本人の同意を得ないまま第三者に提供いたしません。
但し、下記各号の場合を除きます。

  1. 法令に基づく場合
  2. 人の生命、身体または財産の保護のために必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難な時
  3. 公衆衛生の向上または児童の健全な育成のために特に必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難な時
  4. 業務遂行上必要な範囲内で、委託先や提携先企業に提供する場合
  5. 国の機関若しくは地方公共団体またはその委託を受けた者が、法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合であって、本人の同意を得ることにより、当該事務の遂行に支障を及ぼす場合
４．特定個人情報等の取扱い

特定個人情報等に関しましては、マイナンバー法により利用目的が限定されており、当社は、その目的を超えて取得・利用をいたしません。また、マイナンバー法で認められている場合を除き、特定個人情報等を第三者に提供いたしません。

５．個人情報の安全管理措置

当社は、業務遂行上取扱う個人情報の漏えい、滅失又はき損の防止及び是正のため、適切なセキュリティ対策を講じます。また、上記２．の利用目的の達成に必要とされる正確性・最新性を確保するために必要な措置を講じます。なお、万一漏えい等が発生した場合には、ご当人様への連絡を含め、速やかな対応及び是正措置を講じます。

６．個人情報の取扱い業務の委託

当社は、業務運営上、お客様により良いサービスを提供するため、業務の一部を外部に委託し、業務委託先に対してお客様の個人情報を預ける場合があります。この場合、委託先の選定基準を定め、委託先の情報管理体制を確認し、個人情報を適切に取扱っていると認められる委託先を選定いたします。また、委託後は、個人情報の適正管理・機密保持などお客様の個人情報の漏洩防止に適切な管理を実施させるとともに、業務遂行状況を定期的に点検するなどにより委託先に対する必要かつ適切な監督を行います。

７．個人情報の開示等について

当社は、お客様ご自身の個人情報の開示、訂正、利用停止、削除等のご依頼があった場合、法令の定めに従い遅滞なく対応いたします。

８．機微（センシティブ）情報の取扱い

当社は、お客さまの健康状態、身体の障害状態、過去の病歴等の機微（センシティブ）情報を取得、利用、または第三者提供する場合は、「保険業法施行規則」・「金融分野における個人情報保護に関するガイドライン」を遵守し、お客様の同意に基づき、かつ、業務遂行上必要な範囲内に限定して行います。当社は、これらの利用目的以外に、機微情報を取得、利用または第三者提供いたしません。

【個人情報に関する当社お問い合わせ先】
〒830-0403 福岡県三潴郡大木町大角1094-1 岩永ビル205号
電話：0944-32-2813（平日9：00～18：00）
Mail Address：fnbpm881@ybb.ne.jp
株式会社　ほけんプランニング
個人情報データ保護・管理責任者：吉田　光生

勧誘方針

株式会社ほけんプランニング

Ⅰ．コンプライアンスの徹底
  1. 法令等を遵守するとともに、社会一般の倫理・常識に従って勧誘・販売を行います。
  2. コンプライアンスの徹底のための態勢の維持・強化に努めます。
  3. 適切な勧誘・販売を行うための研修等を実施し、お客さまから信頼される人材の育成に努めます。
Ⅱ．お客さまの情報の保護

お客さまの情報については、当社「プライバシー・ポリシー」に則り、適正に取得し、厳重に管理します。

Ⅲ．お客さま本位の勧誘・販売
  1. お客さまに最適な保険を提供するため、お客さまのご意向、保険に関する知識、保険ご加入の状況、および資産・収入等の状況に十分に配慮し、勧誘・販売を行います。
  2. 外貨建ての保険等、市場リスクを有する商品については、上記１に加え、お客さまの投資経験、金融商品に関する知識、お客さまがどの程度のリスクを受け入れられるかに配慮し、商品の特性・リスクの種類・程度等についてご理解いただけるように十分にご説明の上、勧誘・販売を行います。
  3. 未成年のお客さまを被保険者として勧誘・販売する場合は、保険金額等のご契約内容が適正か、特に慎重に確認します。
  4. ご高齢のお客さまには、ご契約内容を十分にご理解いただけるように、より丁寧に勧誘・販売を行います。
  5. お客さまにご迷惑をおかけする時間帯や場所、方法で勧誘・販売を行いません。
Ⅳ．重要事項についての説明
  1. 商品の仕組みや特徴等、お客さまの判断に影響を与えるような重要事項について、勧誘・販売形態に応じた方法により、内容を正しくご理解いただけるようにご説明します。
  2. お客さまには正しく告知いただかなければならないこと、また、正しく告知いただけなかった場合には保険金・給付金等がお受取りいただけない場合があることを十分にご説明します。
  3. 説明にあたっては、「契約概要」「注意喚起情報」等、法令・取扱保険会社および当社の規程に則った適正な募集文書を使用します。
Ⅴ．誤解の防止

お客さまに誤解を与えないように、生命保険とその他の商品を明確に区別して取扱います。

Ⅵ．アフターフォロー

ご契約後もご安心いただくため、適切なアフターフォローに努め、継続的なサービスを行います。

Ⅶ．相談窓口

お客さまのご意見・ご要望を伺い、業務改善に生かしてまいります。ご意見・ご要望がございましたら、当社担当者もしくは当社までご連絡ください。

お客様本位の業務運営に関する方針（FD宣言）

株式会社ほけんプランニング（以下、当社）は創業より、『人と人との繋がり』を皆の心構えと定め「お客さまの安心」を経営理念に掲げ取り組んでおります。当社はその取り組みを確実に推進するべく、「お客さま本位の業務運営に関する方針」を策定いたしました。この方針を遵守し、お客さま一人ひとりに寄り添った業務運営を推進いたします。

1. お客さまにわかりやすい情報の提供【原則5】

保険商品は、お客さまにとって理解が難しい商品といえます。当社は、取り扱う保険商品について、わかりやすい説明資料を用いて必要な情報を提供します。お客さまにとって不利益となる事項等の情報については、より丁寧にご説明します。高齢のお客さま、障がいのあるお客さま等特に配慮が必要なお客さまについては、商品の内容や仕組みについて誤解が生じることのないよう、お客さまの特性に応じてわかりやすい説明を行います。

2. お客さまに適した商品と最良の提案をいたします【原則2.6】

当社は、お客さまの知識や経験、財産状況、家族状況等を踏まえ、お客様の意向に沿った保険商品・サービスをご提供、ご案内するよう努めてまいります。

3. お客さまの利益を損なわぬ適切な管理をいたします【原則3】

当社は募集するにあたり、お客様の利益が不当に害されることのないよう、手数料の多寡にかかわらずお客様のニーズを把握し、商品をお勧めいたします。

4. 「お客さまの声」の情報共有【原則6】

お客さまから頂いた声を真摯に受け止め、定期的に社内で検討し、改善等に努め顧客サービス向上に生かします。

5. コンプライアンスの遵守と人材育成【原則7】

お客様本位の業務運営を行うにあたり、継続的な社員教育制度の構築およびコンプライアンス遵守のための研修を実施してまいります。

令和4年9月制定

取組に関する指標（KPI）について

株式会社ほけんプランニングは、お客様本位の業務運営を推進するにあたり、下記の通り指標（KPI）を設定し、一定期間ごとにその内容をチェックし、改善に努めてまいります。なお、検証において、これらの内容が実態にそぐわないと判断された場合については、都度見直し・追加を実施し変更してまいります。

  1. お客様の声を月1件収集し、社内周知徹底を図る。お客様の声を「苦情」「お褒め」「要望」に分類し、再発防止等のポイントを月1回以上社員で情報共有を行いお客さまに最善の利益を図る視点をもって業務に取り組んだ結果として、ご契約をいただいた件数維持が、お客さまからの評価の一つであるとして評価指標に設定します。

  2. 生・損保継続率：ご契約をいただいた件数維持がお客様からの評価の一つであるとして評価指数に設定いたします。
    生保37ヶ月継続率：80％／損保継続率：90％

  3. 社員教育の推進：社員研修を年間を通して実施します。
    ・コンプライアンス遵守のための研修（年間12回）
    （2024年度実績：年間12回実施）
    ・商品等販売研修（年間 損保6回・生保6回）
    （2024年度実績：年間損保6回・生保6回実施）

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